FCA là gì? 4 điều kiện thiết lập nhà môi giới ngoại hối theo FCA UK

0
11

Ngày nay, với sự phát triển của thị trường tài chính, ngày càng có nhiều sàn giao dịch ngoại hối ra đời, mang đến nhiều ưu đãi hấp dẫn. Vậy làm thế nào để tìm được một nhà môi giới Forex uy tín? Câu trả lời là hãy xem xét nhà môi giới được cấp phép và quản lý bởi cơ quan nào. Hiện tại, giấy phép do FCA cấp được đánh giá là một trong những tiêu chí quan trọng để đánh giá một nhà môi giới Forex uy tín và an toàn. Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về FCA là gì và 4 điều kiện cơ bản để thiết lập nhà môi giới ngoại hối theo FCA UK.

FCA là gì?

Financial Conduct Authority (UK) (FCA) từ lâu đã được biết đến là cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính chịu trách nhiệm về hoạt động của thị trường tài chính Vương quốc Anh. Công việc của tổ chức nhằm đảm bảo thị trường công bằng và trung thực cho các cá nhân, doanh nghiệp và nền kinh tế nói chung, bảo vệ người tiêu dùng, bảo vệ thị trường tài chính và thúc đẩy cạnh tranh.

Hiện tại, giấy phép do FCA cấp được đánh giá là một trong những tiêu chí quan trọng để đánh giá một nhà môi giới Forex uy tín và an toàn. Vậy FCA là gì?

FCA là gì?

FCA (Financial Conduct Authority – Cơ quan kiểm soát ngành tài chính) là cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Cơ quan này hiện quản lý hơn 56.000 tổ chức và nhiệm vụ chính của nó là đảm bảo sự lành mạnh của ngành dịch vụ tài chính của đất nước bằng cách phát hiện và giải quyết các hành vi thao túng, nội gián và lạm dụng thị trường.

FCA được thành lập vào tháng 1 năm 2013 để thay thế Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Financial Services Authority).

Mô hình điều tiết tài chính nói chung và điều tiết thị trường chứng khoán ở Anh nói riêng đã trải qua nhiều thời kỳ, và mỗi thời kỳ lại áp dụng một mô hình khác nhau. Trước năm 2013, hoạt động giám sát tài chính của Vương quốc Anh tuân theo mô hình thống nhất của FSA. FSA thực hiện các chức năng sau:

  • Chức năng giám sát hệ thống ngân hàng
  • Quy chế Dịch vụ Tài chính
  • Quy chế thị trường chứng khoán

Tuy nhiên, sự thất bại của FSA trong việc ngăn chặn cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008 đã khiến chính phủ Anh giải thể FSA, thay đổi mô hình từ quản lý và giám sát tập trung sang một mô hình được giám sát bởi nhiều cơ quan. Cùng một cơ quan quản lý chịu trách nhiệm về một luật mới, Đạo luật Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh. Ba cơ quan sau được thành lập để thay thế FSA:

  • Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA)
  • Cơ quan Luật lệ an toàn (PRA)
  • Ủy ban Chính sách Tài chính (FPC)

Mỗi cơ quan sẽ thực hiện các chức năng, nhiệm vụ khác nhau. Ở đó:

FCA UK là một tổ chức phi chính phủ hoạt động như một loại hình kinh doanh nhằm đảm bảo rằng các dịch vụ tài chính và thị trường tài chính hoạt động theo cách có lợi cho người tiêu dùng và các công ty thành viên, khuyến khích cạnh tranh lành mạnh trên thị trường. Cơ quan này vẫn liên kết với Bộ Tài chính Vương quốc Anh và Quốc hội Vương quốc Anh và được tài trợ bởi phí thành viên.

FCA có quyền yêu cầu các bên tham gia thị trường, bao gồm các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch cho một số công cụ tài chính có thể báo cáo, khi “giao dịch đáng ngờ” được xác định thông qua việc phân tích và đánh giá thông tin đáng tin cậy từ các bên tham gia thị trường trong phạm vi quyền hạn của mình.

PRA là một công ty con của Ngân hàng Trung ương Anh và có các chức năng giám sát vi mô và vĩ mô, quản lý rủi ro hệ thống, ban hành quy định, đảm bảo và giám sát các ngân hàng và tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty đầu tư, công ty bảo hiểm và các tổ chức xã hội.

Ngoài Ngân hàng Trung ương Anh, FPC là một bộ phận trong cơ cấu tổ chức của Ngân hàng. Họ quản lý giám sát giao dịch từ cả PRA và FCA. Ngoài ra, họ giám sát rủi ro trên thị trường chứng khoán.

Xem thêm

Mục tiêu hoạt động của FCA UK

Hoạt động của FCA

FCA đảm bảo ngành tài chính vận hành trơn tru bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ sau:

  • Bảo vệ khách hàng và nhà đầu tư đòi hỏi sự quan tâm thường xuyên để đảm bảo họ nhận được mức độ chăm sóc thích hợp.
  • Ngành tài chính mang lại lợi ích cho khách hàng và nhà đầu tư thông qua việc gia tăng cạnh tranh.
  • Duy trì sự ổn định của thị trường tài chính đòi hỏi phải đảm bảo và tăng cường tính toàn vẹn của chúng.

Trách nhiệm của FCA

FCA bao gồm các nguyên tắc đã nêu ở trên như một phần trách nhiệm chung của họ.

  • Các cơ quan quản lý yêu cầu giám sát liên tục để đảm bảo tuân thủ.
  • Một người được ủy quyền cung cấp sự giám sát.
  • Tội phạm thường xuyên tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp như cướp và tống tiền.
  • Kể từ năm 2014, Văn phòng Thương mại Công chịu trách nhiệm kiểm soát ngành tín dụng tiêu dùng.

Mục tiêu hoạt động của FCA

FCA nhằm đảm bảo rằng thị trường tài chính của Vương quốc Anh là công bằng, hiệu quả và hoạt động hiệu quả. Mục tiêu của họ được nêu dưới đây:

  • Bảo vệ khách hàng là quan trọng.
  • Bảo vệ thị trường tài chính khỏi bất cứ điều gì có thể gây hại cho chúng.
  • Khuyến khích mọi người cạnh tranh

FCA kiểm soát các sàn forex thế nào?

FCA giám sát tất cả các quy tắc ứng xử và các nhà môi giới theo các quy định bắt buộc bao gồm những điều sau:

Môi giới tách tài khoản công ty khỏi tiền của khách hàng và tiền gửi của nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là số tiền này sẽ không được sử dụng để chi trả cho các khoản đầu tư hoặc chi phí hoạt động của công ty.

Các công ty môi giới được yêu cầu cung cấp báo cáo hàng ngày về mức độ đủ vốn của họ, kiểm tra định kỳ, nộp báo cáo tài khoản hàng tháng và cung cấp báo cáo tài chính hàng năm, hàng quý và hàng tháng đã được kiểm toán.

Tất cả các nhà môi giới phải cung cấp cảnh báo rủi ro về Forex cho khách hàng của họ.

Các nhà môi giới không thể cung cấp cho khách hàng của họ tỷ lệ đòn bẩy quá cao. Rủi ro gia tăng có liên quan đến tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao hơn.

FCA hoặc Cơ quan quản lý tài chính – tuyên bố rằng các nhà môi giới phải cung cấp dịch vụ lấy khách hàng làm trung tâm. Điều này có nghĩa là họ không thể tham gia vào các hoạt động làm tổn hại đến tài sản của khách hàng, chẳng hạn như thao túng giá trên thị trường. Nó cũng nghiêm cấm người tham gia có các vị trí chống lại khách hàng trong các giao dịch thị trường, đưa ra lời khuyên gây bất lợi cho nhà đầu tư và tiết lộ thông tin khách hàng.

Các nhà môi giới được FCA chấp thuận phải cung cấp bằng chứng về khoản bồi thường của khách hàng, kế hoạch kinh doanh và đội ngũ quản lý tuân thủ các quy tắc khác.

Kết luận

Bằng cách chia sẻ bài viết này, FCA đã cung cấp cái nhìn sâu sắc về nó là gì và các nhà môi giới phải đáp ứng những điều kiện gì để được cơ quan này cấp phép. Bằng cách đọc bài viết này, các nhà giao dịch có thể khám phá những thông tin hữu ích có thể giúp họ trở nên thành công trong sự nghiệp của mình.

Nhatkytraders.

Đánh giá bài viết

/ 5. Lượt đánh giá:

Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận