Nhìn chung, thị trường tài chính có đầy đủ các cơ hội để chúng ta tham gia giao dịch và kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, không phải tất cả các thị trường đều tạo điều kiện giao dịch tốt cho các nhà giao dịch và các khoản phí ẩn vẫn tiếp tục ăn vào tài khoản của chúng ta mỗi ngày. Thị trường Forex là một trong những thị trường có điều kiện giao dịch tốt nhất. Vì vậy, trong bài viết này, chúng ta hãy xem xét thị trường Forex là gì và lợi thế của nó.
Trong thời đại công nghệ tiên tiến và phổ biến như hiện nay, việc tiếp cận thị trường đặc biệt là thị trường Forex trở nên rất dễ dàng và sự tiến bộ này mở ra cơ hội cho các nhà giao dịch. Một thị trường rất tốt mà ngay cả những người nhỏ như chúng tôi cũng có thể tham gia là Forex. Tuy nhiên, không phải ai tham gia thị trường cũng hiểu và trả lời được câu hỏi thị trường là gì? Thành phần nào tạo nên thị trường? Những yếu tố nào sẽ ảnh hưởng đến thị trường?
Thị trường Forex là gì?
Thị trường Forex hay thị trường ngoại hối là một thị trường tài chính phi tập trung, nơi việc mua, bán hoặc trao đổi tiền tệ trên thế giới diễn ra thông qua hệ thống ngân hàng, các tổ chức tài chính, tín dụng hoặc giữa các cá nhân.
Mục đích của các hoạt động ngoại hối này cũng rất đa dạng, các công ty hoặc cá nhân có thể cần thực hiện các giao dịch xuyên biên giới, họ sẽ cần ngoại tệ, hoặc nếu bạn muốn đi du lịch nước ngoài, họ cũng sẽ cần đổi tiền của nước họ để phòng những trường hợp khẩn cấp.
Các ngân hàng có nhu cầu dự trữ và điều chỉnh tỷ giá hối đoái cũng cần ngoại tệ cho mục đích này … Các giao dịch trên thị trường ngoại hối sẽ được thực hiện theo cặp với một tỷ giá hối đoái hoặc giá thị trường xác định.
Ví dụ, nếu bạn đi du lịch Mỹ và bạn có nhu cầu tiêu dùng USD trong thời gian ở Mỹ, bạn sẽ mang VND sang USD, tỷ giá quy đổi khoảng 20.000 VND, bạn sẽ nhận được 1USD. Đây là giao dịch ngoại hối (Forex).
Đây là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 6 nghìn tỷ USD, điều này không khó hiểu trong một thế giới ngày càng mở và chuỗi cung ứng toàn cầu ngày càng phức tạp, phải không?
Các thị trường thứ cấp của thị trường Forex là gì?
Trên thị trường Forex, nó còn được chia thành 4 loại nhỏ hơn, tương đương với 4 cơ chế giao dịch khác nhau, phục vụ các mục đích khác nhau của người tham gia thị trường, cụ thể như sau:
Thị trường ngoại hối giao ngay (Spot market)
Thị trường giao ngay cung cấp thanh khoản ngay lập tức cho người mua và người bán theo tỷ giá hối đoái hiện hành. Đây là phân khúc lớn nhất của thị trường ngoại hối (chiếm gần một phần ba tổng số giao dịch trên thị trường ngoại hối). Các giao dịch này chủ yếu đến từ việc mua bán tiền giấy, chuyển khoản bằng séc du lịch và chuyển khoản trong hệ thống ngân hàng.
Thị trường ngoại hối kỳ hạn (Forward market)
Thị trường kỳ hạn (giao sau) ngược lại với thị trường giao ngay (spot market). Khi giao dịch trên thị trường này, bạn sẽ giao dịch với giá mua/bán cố định cho một sản phẩm tại một thời điểm xác định trong tương lai.
Thị trường ngoại hối tương lai (Futures market)
Tương tự như thị trường kỳ hạn, bạn cũng có thể giao dịch hợp đồng bằng cách sử dụng cơ chế tương tự. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa về giá cả và thời gian thực hiện chứ không phải giá cả và thời gian thực hiện thường được xác định theo thỏa thuận của hai bên.
Thị trường ngoại hối quyền chọn (Option market)
Trong thị trường quyền chọn, sau khi bạn mua một “quyền chọn”, bạn có quyền chọn mua hoặc bán một tài sản. Tuy nhiên, bạn không thể mua/bán tài sản bởi vì bạn đang trả tiền cho một “quyền” hơn là một nghĩa vụ.
Các thành phần thị trường Forex
Có thể nói, tất cả mọi người đều tham gia thị trường ngoại hối một cách trực tiếp hoặc gián tiếp chứ không riêng ai. Hãy thử tưởng tượng, chúng ta có nhu cầu sử dụng tiền tệ để phục vụ nhu cầu cuộc sống hàng ngày, nếu bạn đi du lịch thì giao dịch ngoại hối là điều tất yếu, nếu bạn sử dụng nội tệ để mua hàng từ nước ngoài thông qua các dịch vụ thì giao dịch ngoại hối cũng mang tính chất gián tiếp.
Về mặt vĩ mô, các tổ chức lớn như chính phủ có thể hỗ trợ các hoạt động kinh tế bằng cách tham gia vào thị trường ngoại hối để tác động đến tỷ giá hối đoái, hoặc các ngân hàng và doanh nghiệp có thể phòng ngừa rủi ro, thực hiện các hợp đồng kinh doanh, đầu tư và đầu cơ bằng cách tham gia vào thị trường ngoại hối. lợi nhuận, v.v.
Đối với chúng tôi, những người ngồi đây và tham gia vào thị trường thông qua các nhà môi giới hầu hết là các nhà đầu tư nhỏ lẻ, những người thực hiện các giao dịch đầu cơ ngắn hạn để kiếm lợi từ sự vận động của thị trường.
Xem thêm: Depth of Market là gì? Tại sao nó lại quan trọng trong giao dịch
Thị trường Forex và sự khác biệt
Lý do tại sao tôi chọn giới thiệu với bạn về thị trường Forex hơn là các thị trường tài chính khác là bởi vì thị trường ngoại hối có một số đặc điểm rất nổi bật tạo điều kiện giao dịch cực kỳ thuận lợi. Tuyệt vời, hãy cùng tìm hiểu một số điểm khác biệt nổi bật nhất:
- Tính phí tập trung
Đây là một vị trí rất đặc biệt trong thị trường Forex, vì sự phân quyền này, bạn có thể tham gia vào bất kỳ sản phẩm nào được cung cấp trên thị trường, miễn là nó được làm thành một công cụ giao dịch. Điều này không thể thực hiện được ở các thị trường tập trung như cổ phiếu, trái phiếu, v.v.
- Các điều kiện giao dịch tốt
Sự phân cấp của thị trường Forex làm cho các điều kiện giao dịch tuyệt vời có thể thực hiện được. Sẽ có nhiều nhà môi giới trên khắp thế giới, và khách hàng ở khắp mọi nơi nên có nguồn thanh khoản rất lớn, cạnh tranh giữa các nhà môi giới rất gay gắt nên bạn sẽ được hưởng phí giao dịch thấp.
Trong trường hợp có đủ thanh khoản trên thị trường Forex, việc khớp lệnh của bạn cũng sẽ tiếp tục. Mức chênh lệch cực thấp có thể nói là thấp nhất trong bất kỳ thị trường nào mà chúng tôi có thể giao dịch, và đó cũng là một lợi thế lớn so với T + 3 cơ chế trên thị trường chứng khoán.
Đòn bẩy trên thị trường Forex cũng là một điều đáng nói, đòn bẩy có thể cao tới 2000 lần, thậm chí là vô hạn. Mức đòn bẩy cao này có thể giúp bạn kiếm tiền cực kỳ nhanh chóng, nhưng nó cũng là một con dao hai lưỡi cực kỳ sắc bén. Hãy cẩn thận khi sử dụng đòn bẩy trong thị trường Forex.
- Thị trường giao dịch 24/7
Chính vì sự phân quyền, thị trường Forex có điều kiện giao dịch 24/7, nếu người châu Á đang ngủ, bạn có thể yên tâm rằng người châu Âu hay người Mỹ vẫn thức và thị trường vẫn vận động vì giao dịch của họ, kể cả vào cuối tuần cũng như thế này.
Tuy nhiên, là retail trader, chúng ta chỉ có thể giao dịch 24/5 từ thứ Hai đến thứ Sáu, vì các nhà môi giới hoặc tổ chức lớn có ảnh hưởng đến thị trường và họ cũng đóng cửa vào cuối tuần. Điều này vô cùng tốt khi nó cho chúng ta thời gian để nghỉ ngơi và nạp lại năng lượng thay vì giao dịch vất vả và gặp nhiều rắc rối không đáng có.
Các yếu tố tác động đến thị trường Forex là gì?
Giống như mọi thị trường khác, mọi thị trường đều cần hành động để thực sự thúc đẩy và tạo cơ hội giao dịch cho các nhà giao dịch có kiến thức và kinh nghiệm. Thị trường ngoại hối là một thị trường trong hệ thống thị trường tài chính nói chung, trong nền kinh tế của họ, vì vậy các yếu tố có thể ảnh hưởng cuối cùng đến thị trường là các yếu tố kinh tế vĩ mô, hành vi của các tổ chức và vị trí thống lĩnh trên thị trường.
Bản chất của dòng tiền là chảy từ những nơi kém hấp dẫn hơn đến những nơi có lợi hơn, chu kỳ này lặp đi lặp lại liên tục nên thị trường ngoại hối cũng sẽ chịu sự chi phối của các quy luật kinh tế chung.
Ví dụ: Hoa Kỳ quyết định tăng lãi suất cao hơn Nhật Bản, có nghĩa là gửi đô la sẽ có lợi hơn so với đồng yên. Do đó, giá USD sẽ tăng khiến cặp USD / JPY cũng tăng theo.
Những nguyên nhân chủ quan hơn như việc các ông lớn thao túng giá trên thị trường cũng có thể nảy sinh trên thị trường ngoại hối, có thể nói đây là một phần của cuộc chơi tham gia vào thị trường nào. Những hành động này là xấu, nhưng cũng tích cực, và họ vẫn là một nhóm nhà cung cấp thanh khoản rất quan trọng trên thị trường.
Tuy nhiên, đừng vội bi quan, vì không có ông lớn nào có thể thao túng được các xu hướng do các yếu tố vĩ mô hình thành. Và chúng ta vẫn có thể học cách xác định và đi theo bước chân của các ông lớn để có thể kiếm lời trên thị trường.
Kết luận
Nhìn chung, không chỉ thị trường Forex mà mọi thị trường đều mang đến cơ hội cho những nhà giao dịch biết chơi bài. Một trong những thị trường tạo điều kiện thuận lợi nhất cho các nhà kinh doanh bán lẻ là thị trường ngoại hối, với những kiến thức trên hy vọng sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về thị trường trước khi quyết định tham gia.
